導入
AIがどんどん発達してくると、経理の仕事ってどうなるんだろう。
最近、けっこう考えることがあります。
請求書の読み取り。
領収書の整理。
仕訳の自動提案。
入金確認。
経費チェック。
月次資料の作成。
このあたりは、AIや会計ソフトの進化でかなりラクになっていく気がします。
正直、今まで人間がちまちま見ていた作業の一部は、かなり自動化されていくと思います。
ただ、その一方で、
「じゃあ経理の仕事は全部なくなるのか？」
というと、そこはちょっと違う気がしています。
AIが発達しても、経理で残る仕事はあると思います。
特に、
この入金なんだっけな？
この請求書、どの取引に対応してるんだっけ？
この経費、仕事用でいいんだっけ？
freeeの未処理おおすぎない？
この数字、経営判断に使って大丈夫かな？
みたいなところは、まだまだ人間が見ないといけない場面が残りそうです。
AIはかなり便利です。
でも、ぐちゃっとした経理を、何も考えずに全部きれいにしてくれる魔法ではないと思います。
この記事では、AIが発達すると経理はどう変わるのか、なくなりそうな仕事と残りそうな仕事を、現役経理目線で整理していきます。
この記事で分かること
- AIで経理の何がラクになりそうか
- AIでなくなりやすい経理作業
- AIが発達しても残りそうな経理の仕事
- フリーランス・ひとり社長がAI経理で注意したいこと
- AIを使う前に整えておきたい経理の流れ
- 経理を自分で全部やるのが大変なときの考え方
AIで経理はかなりラクになると思う
まず前提として、AIで経理はかなりラクになると思います。
これはもう、かなり現実的な話だと思っています。
昔は、領収書を見て、日付を見て、金額を見て、取引先を見て、勘定科目を考えて、会計ソフトに入力する。
こういう作業が普通にありました。
もちろん今もあります。
ただ、会計ソフトの自動連携やOCR、AIの読み取りが進んでくると、手入力の量はかなり減っていくと思います。
たとえば、
- 領収書を読み取る
- 請求書の内容を読み取る
- 銀行明細を取り込む
- クレカ明細を取り込む
- 過去の処理から勘定科目を推測する
- 摘要を自動で作る
- 似た取引をまとめる
- 月次のコメント案を作る
このあたりは、AIと相性がいいと思います。
毎月同じような取引。
ルールが決まっている処理。
過去データから判断しやすいもの。
大量にあるけど、ひとつひとつは単純なもの。
こういう作業は、かなりAIに任せやすいです。
経理の中でも、単純作業に近い部分は、今後かなり減っていくんじゃないかなぁと思います。
正直、ここはラクになってほしいです。
領収書を1枚ずつ見て、
「あーこれは消耗品かな」
「これは会議費かな」
「これは何に使ったんだっけな」
とやるのは、けっこう疲れます。
AIがそこを助けてくれるなら、普通にありがたいです。
AIは、
毎月同じように発生する経理作業
ルール化しやすい経理作業
大量にあるけど判断が単純な作業
をラクにしてくれる可能性が高いと思います。
なくなりやすい経理作業
AIが発達すると、経理の中でも「作業寄り」の仕事は減っていくと思います。
特に、ただ入力するだけ、ただ転記するだけ、ただ並べるだけの仕事は、どんどんAIやシステムに寄っていく気がします。
たとえば、このあたりです。
AIで減りそうな経理作業
- 領収書の手入力
- 請求書情報の手入力
- 銀行明細の転記
- クレカ明細の転記
- 定型的な仕訳入力
- 摘要の作成
- 同じ取引の分類
- 簡単な集計表の作成
- 月次コメントのたたき台作成
このへんは、人間がゼロからやらなくてもよくなる場面が増えると思います。
たとえば、毎月同じサブスクの支払いがあるなら、AIや会計ソフトが過去の処理を見て、
「これは通信費っぽいです」
「これは支払手数料っぽいです」
「これは前月と同じ処理でよさそうです」
みたいに提案してくれる。
人間はそれを見て、合っているか確認する。
こういう形になっていくんじゃないかなと思います。
なので、昔ながらの
「とにかく入力が速い人」
「大量の伝票を処理できる人」
「手作業でExcelを作り込める人」
だけで勝負するのは、だんだん厳しくなる気がします。
もちろん、入力が速いことやExcelができることは今でも大事です。
ただ、それだけだとAIに置き換わりやすい部分も出てきます。
これからの経理は、入力そのものより、
AIが出したものを見て、合っているか判断できること
が大事になりそうです。
でもAIだけで経理が全部終わるわけではない
ここが大事です。
AIが便利になると、
「じゃあもう経理いらないんじゃない？」
と思う人もいるかもしれません。
でも、そこはそんなに単純じゃないと思います。
なぜなら、経理はただ数字を入力する仕事ではないからです。
経理は、
- 何の取引か確認する
- 請求書と入金をつなげる
- 経費の内容を確認する
- 証憑があるか見る
- 処理が妥当か判断する
- 数字の違和感に気づく
- 経営者に説明できる状態にする
こういう仕事でもあります。
AIはデータがきれいに揃っていると強いです。
でも、現実の経理はそこまできれいじゃないことが多いです。
請求書がメールに埋もれている。
領収書が財布の中にある。
入金名義が取引先名と違う。
源泉徴収で入金額がズレている。
クレカ明細だけでは何の支払いか分からない。
freeeの未処理がたまっている。
こういう状態だと、AIもけっこう困ると思います。
AIは便利ですが、最初からぐちゃっとした資料を全部察してくれるわけではありません。
「この入金なんだっけな？」
となる状態は、AIにとっても人間にとっても扱いづらいです。
AIが発達しても残りそうな経理の仕事
AIが発達しても、残りそうな経理の仕事はかなりあります。
特に残ると思うのは、確認・判断・整理・説明の部分です。
AI時代にも残りそうな経理の仕事
- 取引内容の確認
- 請求書と入金の突合
- 経費の妥当性確認
- 証憑の確認
- 例外処理の判断
- 会計ソフトの設定確認
- 税理士さんへ相談する前の整理
- 経営者への数字の説明
- 月次の違和感チェック
- 社内ルールの整備
AIが仕訳を提案してくれても、その仕訳が本当に合っているかは見ないといけません。
請求書を読み取ってくれても、その請求書がどの入金に対応しているかは確認が必要です。
領収書を読み取ってくれても、それが本当に仕事用の支出なのかは、事業の中身を知っている人が見たほうがいいです。
AIは、
「これは過去のパターンから見るとこうです」
という提案はできます。
でも、
「この取引は今回だけ特別です」
「この支払いは社長個人のものです」
「この入金は前月分と今月分が合算されています」
「この外注費は源泉徴収があります」
「この経費は税理士さんに確認したほうがよさそうです」
みたいな判断は、まだ人間側の整理が必要になると思います。
結局、AI時代の経理は、
入力する人
から
確認して整える人
に変わっていくんじゃないかなぁと思います。
フリーランス・ひとり社長こそAI経理の恩恵は大きい
AI経理の恩恵を受けやすいのは、大企業だけではないと思います。
むしろ、フリーランスやひとり社長のほうが、かなり助かる場面があると思います。
なぜなら、フリーランスやひとり社長は、経理担当者がいないことが多いからです。
仕事を取る。
納品する。
請求書を出す。
入金を確認する。
経費を整理する。
確定申告や決算に備える。
全部自分でやることになりがちです。
これ、普通に大変です。
特に経理が苦手な人からすると、
請求書は出したけど、入金確認はしてない。
領収書はあるけど、整理してない。
freeeは入れたけど、未処理がたまっている。
インボイス登録したけど、消費税設定が不安。
源泉徴収がある請求書で毎回止まる。
みたいなことが起きやすいです。
AIは、こういう小規模事業者の経理をラクにする可能性があります。
たとえば、ChatGPTに、
「この取引メモを整理して」
「請求書と入金確認のチェックリストを作って」
「税理士さんに聞くことをまとめて」
「freee未処理を整理する順番を考えて」
「経費かどうか迷っている支出を一覧にして」
みたいに頼むことはできます。
ただし、ここでも大事なのは、AIに渡す前の情報です。
AIに何も情報を渡さずに、
「経理なんとかして」
と言っても、さすがに無理があります。
AIを使うにも、まずは請求書・入金・経費・未処理がどこにあるのかを整理しておく必要があります。
AIを使う前に整えておきたい経理の流れ
AIを活用する前に、まず整えておきたいのは経理の流れです。
ここがぐちゃっとしていると、AIを使ってもあまりラクになりません。
たとえば、領収書がどこにあるか分からない。
請求書の控えが保存されていない。
入金確認をしていない。
会計ソフトの未処理が多すぎる。
取引先ごとの売上が分からない。
この状態だと、AIに聞いても、
「まず資料を整理しましょう」
という話になりがちです。
いや、それが大変なんだけどな。
となるやつです。
なので、AI経理を使う前に、まずこのあたりを整えるといいかなぁと思います。
AIを使う前に整えたいこと
- 請求書の保存場所を決める
- 入金確認の流れを決める
- 領収書の保存場所を決める
- クレカ明細を確認する
- freeeやマネーフォワードの未処理を減らす
- 源泉徴収がある案件を分ける
- インボイス登録番号や消費税の表示を確認する
- 税理士さんに聞くことを整理する
AIは、整理された情報を扱うのが得意です。
逆に、情報がバラバラだと、AIの力をうまく使いにくいです。
なので、AI経理を始めるなら、最初にやるべきことは最新ツールを入れることより、
今の経理がどこで止まっているかを見える形にすること
だと思います。
ここができると、AIも会計ソフトも使いやすくなります。
freeeやマネーフォワードとAIは相性がいい
freeeやマネーフォワードのような会計ソフトとAIは、相性がいいと思います。
銀行やクレカのデータは会計ソフトに取り込む。
経費や請求書の内容はAIで整理する。
未処理の原因をAIにメモ化してもらう。
税理士さんに聞く質問をAIでまとめる。
こういう使い方はかなり現実的です。
たとえば、freeeの未処理がたまっているとします。
そのときに、いきなり全部を処理しようとするとしんどいです。
でも、まずは未処理を種類別に分ける。
- 領収書待ち
- 内容不明
- プライベート支出か確認
- 請求書との突合待ち
- 取引先名が分からない
- 源泉徴収の確認待ち
こんな感じで分けるだけでも、かなり見え方が変わります。
AIは、この「分類」や「整理」の部分でかなり使いやすいです。
ただし、最終的に会計処理としてどうするか、税務上どう判断するかは、人間や専門家の確認が必要です。
ここを全部AI任せにすると危ないです。
AIは便利な助手です。
でも、最終責任者ではありません。
ここはかなり大事かなぁと思います。
AI時代に経理担当者に必要になる力
AI時代の経理担当者に必要なのは、入力スピードだけではないと思います。
むしろ、これから大事になるのは、
AIが出した答えをそのまま信じない力
だと思います。
AIはもっともらしい答えを出します。
それっぽい文章も作れます。
それっぽい分類もできます。
それっぽい仕訳も提案できます。
でも、それが正しいとは限りません。
経理では、金額・日付・取引先・証憑・税区分がズレると、あとで困ります。
なので、AI時代の経理ではこのあたりが大事になります。
AI時代に必要な経理スキル
- AIの提案を確認する力
- 会計ソフトの設定を見る力
- 取引の背景を理解する力
- 証憑を確認する力
- 数字の違和感に気づく力
- 税理士さんに質問を整理する力
- 経営者に分かりやすく説明する力
- 業務フローを整える力
AIが発達すると、経理担当者はいらなくなるというより、
作業者から確認者・整理者に変わっていく
というほうが近い気がします。
ただ入力するだけではなく、
AIやシステムが出したものを見て、
これで合ってるかな？
この数字、変じゃないかな？
この処理、前月と違うのはなぜかな？
税理士さんに確認したほうがいいかな？
と見られる人が強くなると思います。
経理が苦手な人ほど、AIの前に「型」が必要
AIを使えば経理がラクになる。
これはかなりあると思います。
でも、経理が苦手な人ほど、いきなりAIを使う前に「型」が必要です。
なぜなら、何を聞けばいいか分からないからです。
たとえば、
「freeeの未処理が多いです。どうすればいいですか？」
と聞いても、AIは一般的な答えは出してくれます。
でも、本当に必要なのは、
どの未処理が止まっているのか。
なぜ止まっているのか。
証憑がないのか。
取引内容が分からないのか。
請求書と入金がつながっていないのか。
プライベート支出が混ざっているのか。
この整理です。
つまり、経理が苦手な人に必要なのは、AIそのものより先に、
自分の経理のどこが詰まっているかを見える化すること
だと思います。
ここが見えれば、AIにも聞きやすくなります。
会計ソフトも使いやすくなります。
税理士さんにも相談しやすくなります。
逆に、ここが見えていないと、AIに聞いてもふわっとした答えで終わりがちです。
「結局、自分は何からやればいいんだっけな？」
となるやつです。
こういう状態なら一度整理したほうがいいかもしれません
- freeeやマネーフォワードの未処理がたまっている
- 請求書と入金がつながっていない
- 領収書の保存場所がバラバラ
- 源泉徴収がある請求書で毎回迷う
- インボイス登録後の消費税設定が不安
- 経費かプライベートか迷う支出が多い
- 税理士さんに何を聞けばいいか分からない
- AIを使いたいけど、そもそも経理の流れが整理できていない
AIを使う前に、まずこの状態を整理しておくとかなりラクになります。
最新ツールを入れるより、
まず自分の経理の流れを整える。
地味ですが、ここがかなり大事です。
AIが発達しても「ぐちゃっとした経理」はなくならない
AIがどれだけ発達しても、ぐちゃっとした経理は自然にはなくならないと思います。
請求書を保存していない。
入金確認をしていない。
領収書が散らばっている。
会計ソフトの未処理がたまっている。
取引先ごとの売上が分からない。
源泉徴収の有無をメモしていない。
こういう状態だと、AIがあっても苦しいです。
AIは、整理された情報をもとにかなり助けてくれます。
でも、現実の資料がバラバラだと、AIも会計ソフトも力を出しにくいです。
なので、AI時代の経理で一番大事なのは、
AIを入れること
よりも、
AIが使いやすい状態に経理を整えること
かもしれません。
ここはAI経理ラボとして、かなり大事にしたい考え方です。
AIで経理をラクにする。
でも、その前に経理を回る形にする。
この順番が大事かなぁと思います。
経理整理30分相談を受け付けています
ひとり社長・フリーランス向けに、経理整理の30分相談を受け付けています。
AIや会計ソフトを使って経理をラクにしたくても、まず今の状態がぐちゃっとしていると、どこから手をつければいいか分からなくなりがちです。
- 請求書と入金確認の流れを整えたい
- freeeやマネーフォワードの未処理を整理したい
- 領収書や経費の保存方法を決めたい
- 源泉徴収がある請求書の見方を整理したい
- インボイス登録後の経理の流れを見直したい
- AIを使う前に、まず経理の型を作りたい
税額の最終判断や申告代理は税理士さんの領域ですが、
その前段階として、経理まわりを「まず回る形」にする相談です。
自分で調べながら全部やるのが大変な場合は、30分で一緒に整理できます。
詳しくはこちら
https://hiro-keiri.com/accounting-support/
まとめ｜AIで経理はラクになる。でも、整っていない経理は残る
AIが発達すると、経理はかなり変わると思います。
領収書の読み取り。
請求書の整理。
仕訳の自動提案。
銀行明細やクレカ明細の分類。
月次コメントのたたき台作成。
このあたりは、今後かなりラクになっていくと思います。
一方で、経理の仕事が全部なくなるかというと、そこはちょっと違う気がします。
AIが発達しても、
この入金なんだっけな？
この請求書、どの取引に対応してるんだっけ？
この経費、仕事用でいいんだっけ？
freeeの未処理おおすぎない？
この数字、経営判断に使って大丈夫かな？
という確認は残りそうです。
AIは便利です。
でも、ぐちゃっとした経理を何も考えずに全部きれいにしてくれるわけではありません。
むしろ、AIをうまく使うためには、請求書・入金・経費・未処理などを、ある程度整理しておく必要があります。
これからの経理は、
入力する仕事
から
確認して整える仕事
に変わっていくと思います。
そして、フリーランスやひとり社長にとっては、AIを使う前にまず
自分の経理がどこで止まっているのか。
何が分からないのか。
どの資料が足りないのか。
何を会計ソフトに入れればいいのか。
を見える形にすることが大事です。
AIで経理をラクにする。
でもその前に、経理をまず回る形にする。
AI経理ラボでは、この視点で、フリーランス・ひとり社長の経理を分かりやすく整理していきます。
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