導入
副業を始めると、かなり早い段階でぶつかるのが「これって経費にしていいの？」問題です。
パソコン代。スマホ代。カフェ代。書籍代。ChatGPTやCanvaみたいなツール代。
なんとなく副業に使っている気はするけど、全部経費にしていいのかは分からない。
ここ、かなり迷いやすいです。
しかも経費って、攻めすぎても怖いし、慎重になりすぎても損した気分になります。
「これは経費っぽい気もする。でも違ったらどうしよう」みたいな、地味に判断が重いやつです。
ただ、副業初心者が最初に大事にすべきなのは、いきなり完璧な経費判断をすることではありません。
まずは、副業との関係を説明できる支出かどうかを意識することです。
この記事では、副業初心者向けに、経費にできるもの・迷いやすいもの・記録しておきたいことを、ざっくり分かりやすく整理します。
この記事で分かること
- 副業の経費を考えるときの基本
- 経費にしやすい支出の例
- 迷いやすい支出の見方
- 経費で失敗しないために残しておく記録
- あとで整理しやすいExcelシートの使い方
副業の経費は「副業に関係ある支出」かどうかで考える
副業の経費を考えるときの基本は、かなりシンプルです。
その支出が、副業の売上を作るために必要だったかどうか。
たとえば、ブログ運営ならサーバー代やドメイン代。
デザイン販売なら画像作成ツール代。
経理サポートなら会計ソフトや打ち合わせに関する費用。
こういうものは、副業との関係が説明しやすいです。
逆に、プライベートで使っているものを何でも経費にするのは危ないです。
「なんとなく仕事にも使ってる気がする」だけだと、あとで説明が難しくなります。
経費は、使ったかどうかだけではなく、なぜ副業に必要だったのかを説明できることが大事です。
副業の経費は「払ったから経費」ではなく、
副業のために必要だったと説明できるかで考える。
副業初心者が経費にしやすい支出の例
副業初心者が経費として考えやすいものには、いくつかあります。
- ブログのサーバー代
- ドメイン代
- 会計ソフト代
- デザインツールやAIツールの利用料
- 副業に関係する書籍代
- 副業用の消耗品
- 打ち合わせに必要な交通費
- 副業用の外注費
このあたりは、副業との関係が比較的説明しやすいです。
たとえば、ブログで収益化を目指しているなら、サーバー代やドメイン代はかなり分かりやすい支出です。
経理サポートやテンプレ販売をするなら、会計ソフトやExcel、AIツールの利用料も副業との関係を説明しやすいです。
ただし、経費にできそうだからといって、雑にまとめるのはおすすめしません。
あとで見返したときに、「これ何のために使ったんだっけ？」となると、まあまあ面倒です。
未来の自分は、過去の自分の雑さにけっこう厳しいです。
パソコンやスマホ代は全額経費にできるとは限らない
副業初心者が迷いやすいのが、パソコンやスマホ代です。
副業で使っているなら経費にできそうに見えます。
ただし、プライベートでも使っている場合は、全額を経費にするのは慎重に考えたほうがいいです。
たとえば、パソコンを副業でも私用でも使っているなら、副業で使っている割合を考える必要があります。
スマホ代や通信費も同じです。
- 副業だけで使っているのか
- プライベートでも使っているのか
- 副業でどれくらい使っているのか
- 説明できる割合になっているか
このあたりを見て判断します。
「副業でも使ってるから全部経費でいいでしょ」は、ちょっと強引です。
気持ちは分かります。できれば全部入れたい。人間だもの。
でも、あとで説明できない処理は避けたほうが安全です。
プライベート兼用のものは、全額を経費にするのではなく、
副業で使っている割合を考える必要があります。
正確な判断は個別事情で変わるため、不安な場合は専門家に確認してください。
カフェ代や食事代は特に迷いやすい
カフェ代や食事代も、かなり迷いやすい支出です。
副業の作業をカフェでやったから、そのカフェ代を経費にしたい。
これは気持ちとしては分かります。
ただ、飲食代はプライベートとの区別がつきにくいので、慎重に見たほうがいいです。
たとえば、打ち合わせのためのカフェ代なら、副業との関係を説明しやすいことがあります。
一方で、ひとりで作業していたときのコーヒー代を毎回経費にするのは、判断が分かれやすいところです。
- 誰と会ったのか
- 何の目的だったのか
- 副業とどう関係するのか
- 領収書やメモが残っているか
このあたりを残しておくと、あとで確認しやすくなります。
飲食代は、なんとなく経費にすると後でモヤりやすいです。
「これは仕事だったのか、休憩だったのか」問題が発生します。
コーヒー1杯にこんな哲学を背負わせたくないですが、経費判断では意外と大事です。
経費にするなら領収書とメモを残しておく
経費にできるかどうかを考える前に、まず大事なのは記録を残すことです。
領収書や明細がないと、あとで確認するのがかなり難しくなります。
さらに、何のために使ったか分からない支出も、あとで整理しにくくなります。
最低限、残しておきたいのはこのあたりです。
- 日付
- 金額
- 支払先
- 支払内容
- 副業との関係メモ
- 領収書や明細
これだけでも、あとからかなり助かります。
特に副業初心者は、経費判断を完璧にするより、まず記録を残すことを優先したほうがいいです。
記録があれば、あとで判断できます。
でも記録がないと、判断する材料そのものが消えます。
経費の敵は、難しい税法だけではありません。
「どこに置いたっけ」もかなり強敵です。
チェックリスト
副業の支出があったら、まずこの5つを確認しておくと整理しやすいです。
- 副業に関係する支出か
- 何のために使ったか説明できるか
- 領収書や明細が残っているか
- プライベート利用と分けられるか
- あとで見返せる場所に記録しているか
経費を攻めすぎるより説明できる形にしておく
副業の経費は、できるだけ多く入れたいと思うかもしれません。
税金を考えると、経費が多いほうが利益は少なくなります。
ただし、何でもかんでも経費にするのはおすすめしません。
大事なのは、あとで聞かれたときに説明できるかどうかです。
- なぜ副業に必要だったのか
- どの売上や活動に関係しているのか
- 私用分と分けて考えているか
- 証拠になる明細があるか
ここが弱い支出は、無理に経費にしないほうが安全なこともあります。
副業初心者のうちは、「いかに攻めるか」より「あとで困らない形にするか」を優先したほうがいいです。
節税っぽいことをしたくなる気持ちは分かります。
でも、雑な節税はあとで不安になります。
不安になる節税、あまり節約になってないです。
Excelで経費を見える化するとあとでかなりラク
副業の経費は、毎月ざっくりでも記録しておくとかなりラクです。
領収書をためて、年末にまとめて整理するのは地味にしんどいです。
Excelやスプレッドシートで、支出を一覧にしておくと、あとで見返しやすくなります。
たとえば、こんな項目があると便利です。
- 日付
- 内容
- 金額
- 支払方法
- 経費になりそうか
- 副業との関係メモ
- 領収書の保存場所
これを毎月少しずつ入れておくだけで、確定申告前の負担はかなり減ります。
経費は、年末に思い出すものではなく、使ったときにメモしておくものです。
未来の自分を助けるつもりで、軽く記録しておく。
これだけでもだいぶ違います。
今後、副業の売上や経費を入れるだけで、利益や税金用に残す金額がざっくり見えるExcelシートも準備していく予定です。
経費の記録も、こういうシートにまとめておくとかなり管理しやすくなります。
まとめ｜副業の経費は説明できる形で残しておくことが大事
副業の経費は、売上を作るために必要だった支出かどうかで考えるのが基本です。
サーバー代、ドメイン代、会計ソフト、書籍代、ツール代など、副業との関係が説明しやすいものは経費として整理しやすいです。
一方で、パソコン、スマホ代、カフェ代、食事代など、プライベートとも関係する支出は慎重に見たほうがいいです。
大事なのは、あとで説明できる形にしておくことです。
領収書を残す。
支出の内容をメモする。
副業との関係を書いておく。
このくらいの記録があるだけでも、あとでかなり助かります。
副業初心者は、最初から完璧な経費判断を目指さなくて大丈夫です。
まずは、売上と経費を分けて記録する。
そして、経費にするなら説明できる形で残しておく。
ここから始めればOKです。
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