導入
副業で少し稼げるようになると、最初は普通にうれしいです。
会社の給料以外でお金が入る。
自分の力で売上が立つ。
「お、これちょっと人生変わるのでは？」と思う。
この瞬間はかなりいいです。
副業の最初のごほうびみたいなものです。
ただ、そのあとに静かに近づいてくるやつがいます。
確定申告です。
しかも、だいたい忘れたころに来ます。
領収書は旅に出ている。
請求書はメールの奥地に眠っている。
経費かどうか分からない支出が増えている。
freeeやマネーフォワードは、見ないふりをした未処理をちゃんと覚えている。
副業で稼ぐこと自体より、あとから数字を整理するほうがしんどい。
これはかなりあります。
会社員で給与を1か所から受けていて、給与・退職所得以外の所得金額の合計が20万円を超える場合、所得税の確定申告が必要になるケースがあります。国税庁のタックスアンサーでも、給与所得者で確定申告が必要な人の例としてこの基準が示されています。
この記事では、来年はじめて確定申告しそうな副業初心者・フリーランス・一人社長向けに、年明けにパニックにならないために今からやっておきたいことを整理します。
この記事で分かること
- 副業20万円超えで確定申告が気になり始める理由
- 来年はじめて確定申告する人が詰まりやすいポイント
- 領収書・請求書・入金確認で今からやること
- freeeやマネーフォワードを入れる前に整えること
- 確定申告前に経理整理を誰かに頼む選択肢
副業20万円を超えたら、まず確定申告を意識したほうがいい
副業で売上が出てくると、最初に気になるのが「20万円」のラインです。
よく聞くやつです。
「副業20万円超えたら確定申告が必要」
「20万円以下なら申告しなくていい」
みたいな話。
ただ、ここは少し雑に理解すると危ないです。
国税庁では、給与を1か所から受けていて、給与・退職所得以外の所得金額の合計が20万円を超える人は、確定申告が必要な人の例として挙げられています。ここで見るのは、基本的に「売上」ではなく「所得」です。
つまり、副業で30万円売り上げたから即アウト、というより、
そこから必要経費を引いたあとの所得がどうなるかを見るイメージです。
副業で見るべきなのは、まず売上ではなく所得です。
ざっくり言うと、
副業所得 ＝ 副業売上 − 必要経費
で考えます。
副業初心者が確定申告で焦る理由
副業初心者が確定申告で焦る理由は、税金の知識がないからだけではありません。
本当にしんどいのは、1年分のぐちゃぐちゃが年明けに集合することです。
たとえば、こんな状態です。
- 領収書が財布・カバン・机の上に散らばっている
- メールの請求書がどこにあるか分からない
- 入金と請求書がつながっていない
- 経費にしていいか迷う支出が大量にある
- 会計ソフトの未処理が増えている
- そもそも売上と経費を毎月見ていない
これ、年明けにまとめてやると普通に重いです。
確定申告というより、過去の自分との面談です。
「この領収書なに？」
「この入金どれ？」
「なんでメモしてないの？」
そして答えはだいたいこれです。
「知らん。当時の自分に聞いてくれ。」
この面談、あまり生産的ではありません。
まずやるべきことは領収書を1か所に集めること
確定申告に向けて、最初にやることは難しい税金計算ではありません。
まずは、領収書を1か所に集めることです。
領収書は、1枚なら軽いです。
でも、3か月分、半年分、1年分になると急に重くなります。
紙の重さというより、精神の重さです。
領収書まわりで今から決めたいのは、このあたりです。
- 紙の領収書を入れる場所
- スマホで撮った領収書の保存先
- メール領収書のラベル
- クレカ明細の確認タイミング
- 経費か迷う支出のメモ欄
完璧に分類しなくていいです。
最初は「ここを見ればある」で十分です。
領収書は、分類より先に回収。
ここがかなり大事です。
領収書、必要なときほど旅に出ます。
旅立つ前に、帰る場所を作っておきましょう。
請求書と入金確認をつなげる
副業やフリーランスで忘れがちなのが、請求書と入金確認です。
請求書を作る。
送る。
入金される。
確認する。
この流れがつながっていないと、あとでかなり面倒になります。
特に確定申告前には、売上を確認する必要があります。
でも請求書と入金がバラバラだと、「この入金、どの案件だっけ？」が発生します。
これもまた、過去の自分との面談です。
請求書まわりで確認したいこと
- 請求日
- 請求先
- 請求金額
- 入金予定日
- 実際の入金日
- 源泉徴収の有無
- 未入金の有無
ここが見えるだけで、確定申告前の不安はかなり減ります。
請求書は「作ったら終わり」ではありません。
入金確認までセットです。
請求書を出した気になっている売上は、まだ幻です。
経費は「説明できるか」で考える
副業初心者が迷いやすいのが、経費です。
パソコン代。
スマホ代。
カフェ代。
書籍代。
ChatGPTやCanvaなどのツール代。
サーバー代やドメイン代。
「これって経費にしていいの？」問題は、かなり早めに来ます。
必要経費にできる金額は、総収入金額を得るために直接要した費用や、その年に生じた販売費・一般管理費など業務上の費用とされています。家事上の費用は必要経費にならず、仕事とプライベートが混ざる支出は、業務上必要な部分を明らかに区分できる場合に限られる点にも注意が必要です。
難しく見えますが、初心者はまずこう考えると分かりやすいです。
- 副業のために必要だったか
- 売上や仕事と関係しているか
- プライベート分と分けて考えられるか
- 領収書や明細が残っているか
- あとで説明できるメモがあるか
経費は、攻めすぎても怖いし、慎重すぎても損した気分になります。
でも最初に大事なのは、
「これは副業に必要だった」と説明できる形で残しておくことです。
この記事は、確定申告や経費整理の一般的な考え方をまとめたものです。
経費になるかどうか、申告が必要かどうかは個別事情によって変わります。
不安な場合は、税理士や税務署などの専門家・公的窓口に確認してください。
freeeやマネーフォワードを入れるだけでは終わらない
確定申告が不安になると、会計ソフトを入れれば何とかなる気がします。
freee。
マネーフォワード。
弥生。
たしかに便利です。
かなり便利です。
でも、会計ソフトを入れただけで、確定申告が自動で終わるわけではありません。
領収書がない。
請求書が整理されていない。
入金が何の売上か分からない。
経費か迷う支出がそのまま残っている。
この状態だと、会計ソフトの中にも未処理が溜まります。
freeeの未処理、見ないふりをすると増えます。
たぶん生きてます。
会計ソフトを使う前に、最低限この流れを決めておくとラクです。
- 領収書をどこに保存するか
- 請求書をどこで管理するか
- 入金確認をいつやるか
- 経費か迷う支出をどこにメモするか
- 未処理を月1回いつ見るか
ツールは魔法ではありません。
でも、流れが決まっている人にはかなり強い味方になります。
来年はじめて確定申告する人が今からやること
来年はじめて確定申告しそうなら、今からやることはシンプルです。
はじめての確定申告前チェックリスト
- 副業の売上を月ごとに記録する
- 副業の経費を月ごとに記録する
- 領収書の置き場所を決める
- 請求書と入金を対応させる
- 会計ソフトの未処理を月1回見る
- 経費か迷う支出はメモを残す
- 年明けにまとめて全部やろうとしない
これだけでも、かなり違います。
完璧な帳簿をいきなり作ろうとしなくていいです。
まずは、年明けの自分が泣かない状態にする。
これが大事です。
未来の自分は、今の自分の雑さにけっこう厳しいです。
でも、今少しだけ整えておくと、未来の自分は少しだけ優しくなります。
20万円を超えそうなら、早めに整理しておいたほうがいい
副業の所得が20万円を超えそうな人は、早めに整理しておいたほうがいいです。
理由は、確定申告が必要かどうかを判断するにも、売上と経費が分かっていないと判断しにくいからです。
「20万円超えてるかも」
「でも経費を引いたらどうなんだろう」
「そもそも売上をちゃんと集計してない」
この状態だと、年明けにかなり焦ります。
まずは、ざっくりでいいので次の数字を見えるようにしておきましょう。
- 今年の副業売上
- 今年の副業経費
- 差し引きした副業所得
- 未処理の領収書
- 未確認の入金
- 経費か迷う支出
数字が見えると、やるべきことも見えます。
確定申告で一番怖いのは、税金そのものより、何が分からないのか分からない状態です。
フリーランスや一人社長は毎月の整理が最後の砦になる
フリーランスや一人社長は、会社員の副業よりさらに経理まわりが広がります。
請求書。
入金確認。
経費。
支払い。
会計ソフト。
確定申告。
全部、自分のところに来ます。
最後の砦は確定申告ですが、その前の道が散らかっていると、砦に着く前に疲れます。
毎月やることは、そこまで多くなくて大丈夫です。
- 売上を見る
- 入金を見る
- 領収書を集める
- 経費を記録する
- 未処理を確認する
- 迷うものをメモする
月1回だけでも、かなり違います。
確定申告は年1回ですが、準備は毎月できます。
ここを分けて考えると、だいぶラクになります。
自分で抱えきれないなら、経理整理だけ頼むのもあり
確定申告まわりは、全部ひとりで抱えなくてもいいです。
もちろん、自分でできるならそれが一番安いです。
でも、領収書や請求書が溜まっている状態で、ひとりで全部整理するのはかなり消耗します。
特に、こんな状態なら早めに誰かに相談するのもありです。
- 副業所得が20万円を超えそう
- 領収書が毎月たまっている
- 請求書と入金がつながっていない
- freeeやマネーフォワードの未処理が多い
- 経費にするか迷う支出が多い
- 確定申告前に何から触ればいいか分からない
確定申告を無事に終わらせるには、税金の知識だけでなく、資料整理がかなり大事です。
経理が苦手なら、まず整理だけでも誰かと一緒にやる。
それだけで、かなり軽くなります。
経理整理30分相談を受け付けています
フリーランス・ひとり社長・副業をしている方向けに、経理整理の30分相談を受け付けています。
- 領収書や請求書が溜まっている
- 副業所得が20万円を超えそうで不安
- freeeやマネーフォワードの未処理が多い
- 確定申告前に何を整理すればいいか分からない
- 経費や入金確認の流れを整えたい
まず何から整えるかを一緒に整理します。
詳しくはこちら
https://hiro-keiri.com/accounting-support/
まとめ｜副業20万円を超えそうなら、今から確定申告の準備を始めよう
副業で所得が20万円を超えそうなら、確定申告を意識して早めに整理しておいたほうがいいです。
大事なのは、年明けに全部まとめてやろうとしないことです。
領収書を集める。
請求書と入金をつなげる。
経費を記録する。
会計ソフトの未処理を見る。
迷う支出はメモしておく。
これだけでも、来年の自分はかなり助かります。
確定申告は、いきなり現れるラスボスに見えます。
でも、毎月少しずつ整理しておけば、そこまで巨大な敵にはなりません。
副業で稼げるようになったなら、次は守る準備です。
売上を作るだけでなく、領収書・請求書・経費を見える形にしておく。
それが、来年の確定申告でパニックにならないための一番現実的な準備です。
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