導入
フリーランスの確定申告って、ラスボス感があります。
普段は仕事をして、納品して、請求して、クライアント対応して。
それだけでも十分忙しいのに、年明けあたりから急に出てくるのが確定申告です。
しかも、いきなり強いです。
領収書の束。
メールに埋もれた請求書。
どこかへ旅立ったレシート。
freeeやマネーフォワードの未処理。
「あれ、この入金なんだっけ？」という記憶の発掘作業。
確定申告がしんどい理由は、申告書そのものが難しいからだけではありません。
本当にしんどいのは、その前に資料が散らかっていることです。
毎月の領収書や請求書が整理されていないと、最後の確定申告で一気に全部まとめて襲ってきます。
放置した経理は、ちゃんと強くなって帰ってきます。律儀です。嫌な律儀さです。
この記事では、フリーランスの確定申告がしんどくなる理由と、領収書・請求書・入金・経費をどう整理しておくとラクになるかをまとめます。
最後に、経理が苦手な方向けに、確定申告前の整理をサポートする相談導線も紹介します。
この記事で分かること
- フリーランスの確定申告がしんどくなる理由
- 領収書や請求書をため込むと何が起きるか
- 毎月やっておくとラクになる経理整理
- 確定申告前に最低限そろえたいもの
- 経理整理を誰かに頼む選択肢
フリーランスの確定申告がしんどい理由
フリーランスの確定申告がしんどい理由は、やることが最後に集まりすぎるからです。
確定申告そのものは、売上や経費を整理して、所得を計算して、必要な申告をする流れです。
でも、その前提になる資料がバラバラだと、申告書を作る前にかなり消耗します。
たとえば、こんな状態です。
- 領収書が財布・机・カバンに散らばっている
- メールの請求書がどこにあるか分からない
- 入金と請求書が対応していない
- 経費にしていいか迷う支出が大量にある
- 会計ソフトの未処理が溜まっている
- 1年分を年明けにまとめて見ようとしている
この状態で確定申告に入ると、ほぼ発掘作業から始まります。
経理というより、遺跡調査です。
しかも出てくるのは古代のロマンではなく、去年のカフェ代と謎のカード明細です。
確定申告をラクにするには、申告時期だけ頑張るのではなく、毎月の小さな整理がかなり大事です。
確定申告がしんどい原因は、申告書作成そのものより、
領収書・請求書・入金・経費の整理が後回しになっていることにある場合が多いです。
領収書の束はためるほど重くなる
領収書は、1枚なら軽いです。
でも、1か月分、3か月分、半年分とたまると急に重くなります。
物理的にも重いですが、精神的にも重いです。
「これは何の支払いだっけ？」
「仕事用？プライベート用？」
「このレシート、文字薄くなってない？」
「そもそもこの店、何しに行ったんだっけ？」
こうなると、経費判断以前に、思い出す作業が発生します。
領収書でまず大事なのは、完璧に分類することではありません。
なくさないことです。
- 紙の領収書を入れる場所を決める
- スマホで撮影して保存する
- メール領収書にはラベルを付ける
- 月1回だけでもまとめて確認する
- 仕事との関係が分かるようにメモする
領収書は「あとで整理する」より、まず「ここに集める」を決めるほうが大事です。
分類は後でもできます。
でも、なくなった領収書は、たぶん帰ってきません。旅立ちです。
請求書と入金がつながっていないと不安になる
フリーランスにとって、請求書と入金確認はかなり重要です。
仕事をした。
請求書を出した。
入金された。
この流れがつながっていれば、お金の動きは見えやすくなります。
でも、請求書と入金がバラバラだと、確定申告前にかなり面倒になります。
- どの請求書が入金済みか分からない
- 未入金が残っているか分からない
- 入金額と請求額が合っているか不安
- 源泉徴収の有無が分からない
- 売上の計上タイミングで迷う
このあたりが積み重なると、確定申告前にかなり疲れます。
請求書は「作ったら終わり」ではありません。
入金確認まで含めて、ひとつの流れです。
請求書まわりで確認したいこと
- 請求書を発行した日
- 請求先
- 請求金額
- 入金予定日
- 実際の入金日
- 源泉徴収の有無
- 未入金の有無
ここが見えるだけで、確定申告前の不安はかなり減ります。
経費の判断は「説明できるか」が大事
フリーランスの経費で迷いやすいのが、仕事とプライベートが混ざる支出です。
たとえば、スマホ代、通信費、カフェ代、パソコン代、サブスク代。
仕事にも使っているけど、プライベートでも使っている。
このあたりは判断が重くなりやすいです。
経費を考えるときは、まず次の視点が大事です。
- 仕事のために必要だったか
- 売上や業務との関係を説明できるか
- プライベート分と分けて考えられるか
- 領収書や明細が残っているか
- あとで見返しても分かるメモがあるか
必要経費は、基本的に収入を得るために直接必要だった費用や、業務上の費用として考えます。
一方で、家事上の費用は必要経費にならず、仕事とプライベートが混ざる支出は業務上必要な部分を区分できるかが重要になります。
ここは攻めすぎるより、説明できる形にしておくほうが安全です。
節税したい気持ちは分かります。
でも、あとで不安になる節税は、あまり心に優しくありません。
経費は、増やすことより、説明できることが大事です。
経費にできるかどうかは、支出の内容や使い方によって変わります。
この記事では一般的な考え方を整理しています。
個別具体的な税務判断が必要な場合は、税理士などの専門家に確認してください。
毎月やっておくと確定申告がかなりラクになること
確定申告をラクにしたいなら、年明けに全部まとめてやるより、毎月少しだけ整理しておくほうが現実的です。
毎日やる必要はありません。
フリーランスは本業だけでも忙しいので、毎日きっちり経理をやろうとすると普通に続きません。
まずは月1回で十分です。
- 売上を確認する
- 請求書と入金を照合する
- 領収書を集める
- 経費をざっくり記録する
- 会計ソフトの未処理を見る
- 不明点をメモしておく
月1回でも見る日があると、経理が完全に闇落ちしにくくなります。
闇落ちという言い方は雑ですが、放置した経理は本当にそんな感じです。
見ないうちに、ちょっと強くなって帰ってきます。
月1回の経理チェックリスト
- 今月の売上を確認したか
- 請求書を出し忘れていないか
- 入金漏れがないか
- 領収書を保存したか
- 経費を記録したか
- 会計ソフトの未処理を確認したか
- 分からない支出をメモしたか
確定申告前に最低限そろえたいもの
確定申告前に必要なものがバラバラだと、かなりしんどいです。
最低限、次のようなものは早めに整理しておくとラクです。
- 売上が分かる資料
- 請求書
- 入金明細
- 経費の領収書・レシート
- クレジットカード明細
- 銀行口座の入出金明細
- 源泉徴収票や支払調書がある場合はその資料
- 会計ソフトの未処理一覧
- 経費か迷う支出のメモ
「何が必要か分からない」状態だと、確定申告はかなり重く見えます。
でも、必要なものを一覧にして集めていくと、少しずつ見える状態になります。
確定申告は、最後の砦です。
でも、砦に向かうまでの道が散らかっていると、たどり着く前に疲れます。
だからまずは、資料をそろえること。
ここからで大丈夫です。
freeeやマネーフォワードを入れても資料が散らかるとしんどい
freeeやマネーフォワードは便利です。
ただし、会計ソフトを入れただけで確定申告が自動で終わるわけではありません。
領収書がない。
請求書が整理されていない。
入金と売上が合っていない。
経費にするか迷う支出が残っている。
この状態だと、会計ソフトの中にも未処理が溜まります。
便利なはずのツールが、開くとちょっと気が重い画面になる。
これはかなりあると思います。
会計ソフトを使うなら、先に資料の置き場所と確認タイミングを決めておくとラクです。
- 領収書はどこに保存するか
- 請求書はどこで管理するか
- 入金確認はいつやるか
- 未処理はいつ見るか
- 不明点はどこにメモするか
ツールは魔法ではありません。
でも、流れが決まっている人にはかなり強い味方になります。
確定申告を無事に終わらせるには「最後に頑張る」より「途中で詰まらない」こと
確定申告は、最後に気合いで乗り切るものと思われがちです。
でも実際には、最後に頑張るより、途中で詰まらない状態を作っておくほうがラクです。
領収書を集める。
請求書と入金を確認する。
経費を記録する。
不明点をメモする。
会計ソフトの未処理を見る。
この小さい作業を少しずつやっておくと、確定申告前の負担はかなり減ります。
逆に、1年分をまとめてやると、どうしても重くなります。
過去の自分との長い面談が始まります。
「なんでこの領収書、何もメモしてないの？」
「知らん、当時の俺に聞いてくれ」
だいたいこんな感じになります。
確定申告を無事に終わらせるには、最後の一発勝負にしないこと。
これが大事です。
経理が苦手なら、整理だけでも誰かに頼んでいい
フリーランスの経理は、全部ひとりで抱えなくてもいいです。
もちろん、自分でできる部分は自分でやったほうがコストは抑えられます。
ただ、領収書や請求書が溜まっている状態で、ひとりで全部整理しようとするとかなり消耗します。
特に、こんな状態なら、早めに誰かに相談するのも選択肢です。
- 領収書が毎月たまっている
- 請求書と入金がつながっていない
- freeeやマネーフォワードの未処理が多い
- 確定申告前に何から触ればいいか分からない
- 経費にするか迷う支出が多い
- 毎年ギリギリになって焦っている
経理は、自分で全部理解して完璧にやるより、まず回る形を作るほうが大事です。
整理だけでも誰かと一緒にやると、かなりラクになります。
見えないものが見えるだけで、精神的な重さはだいぶ変わります。
経理整理30分相談を受け付けています
フリーランス・ひとり社長向けに、経理整理の30分相談を受け付けています。
- 領収書や請求書が溜まっている
- freeeやマネーフォワードの未処理が多い
- 確定申告前に何を整理すればいいか分からない
- 経費や入金確認の流れを整えたい
- まず今の状態を一緒に見てほしい
そんな方向けに、まず何から整えるかを一緒に整理します。
詳しくはこちら
https://hiro-keiri.com/accounting-support/
まとめ｜フリーランスの確定申告は毎月の整理でかなりラクになる
フリーランスの確定申告がしんどくなる理由は、申告そのものだけではありません。
領収書、請求書、入金確認、経費、会計ソフトの未処理。
こうしたものが溜まった状態で申告時期を迎えるから重くなります。
確定申告を無事に終わらせるには、最後に一気に頑張るより、毎月少しずつ整理しておくことが大事です。
領収書を集める。
請求書と入金を確認する。
経費を記録する。
不明点をメモする。
会計ソフトの未処理を見る。
このくらいでも、かなり違います。
確定申告は最後の砦です。
でも、毎月の経理整理ができていれば、いきなり巨大な敵として現れるわけではありません。
フリーランスの経理は、完璧じゃなくて大丈夫です。
まずは、散らかった資料を集めて、戻れる形を作るところから始めてみてください。
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