導入
月末って、なんか地味に忙しいです。
請求書を出さないといけない。
入金も確認しないといけない。
経費も整理しないといけない。
クレカ明細も見ないといけない。
freeeやマネーフォワードの未処理も、静かにこちらを見てくる。
でも正直、月末に経理までちゃんとやるのって、普通にめんどくさいと思います。
売上を作ることのほうが大事だし、
お客さん対応もあるし、
そもそも経理は後回しにしても、その瞬間は何も爆発しません。
ただ、ここがちょっと怖いところで、
経理は後回しにしてもすぐには怒ってこないんですよね。
そのかわり、あとでまとめて来ます。
「あれ、この入金なんだっけ？」
「この領収書、何に使ったんだっけ？」
「請求書、出した気になってただけでは？」
「freeeの未処理、多すぎない？」
みたいな感じで、未来の自分に請求書が回ります。
なので、月末に全部きれいに完璧にやる必要はないんですが、
最低限ここだけ見ておくと、あとでだいぶラクになるかなぁと思います。
この記事では、ひとり社長・フリーランス向けに、月末に見ておきたい経理チェック項目をまとめます。
この記事で分かること
- 月末に確認したい経理の基本項目
- 請求書・入金確認で見落としやすいところ
- 経費整理でためないための考え方
- freeeやマネーフォワードで最低限見たい場所
- 月末経理をラクにするための小さい仕組み
月末経理は「完璧にやる」より「迷子を減らす」が大事
月末経理というと、ちゃんと締めて、全部きれいにして、数字をぴったり合わせるみたいなイメージがあるかもしれません。
もちろん会社としては、最終的には正しく整理する必要があります。
ただ、ひとり社長やフリーランスの場合、最初から完璧を目指しすぎると、けっこうしんどいです。
本業もある。
営業もある。
納品もある。
お客さん対応もある。
そのうえ経理も完璧にやろうとすると、普通に疲れます。
なので、まずは月末にやることをこう考えるといいかなぁと思います。
「あとで分からなくなるものを減らす」
これです。
たとえば、領収書を全部完璧に仕訳できなくても、
何に使ったかメモだけ残しておく。
入金消込が全部終わらなくても、
どの請求書の入金かだけ分かるようにしておく。
クレカ明細を全部処理できなくても、
仕事用かプライベート用かだけでも分けておく。
このくらいでも、未来の自分はだいぶ助かります。
経理って、放置すると「作業量」が増えるというより、
思い出すコストが増えるんですよね。
1週間前なら覚えていることも、
3ヶ月後には普通に忘れます。
人間なので。
そして過去の自分は、だいたいメモを残してくれていません。
ここがつらい。
月末経理は、最初から完璧を目指さなくて大丈夫です。
まずは、あとで見たときに
「これは何の取引か」
「どの請求書・経費に関係するのか」
「何を確認すればいいのか」
が分かる状態を作ることが大事かなぁと思います。
チェック1：請求書を出し忘れていないか確認する
まず月末に一番見たいのは、請求書の出し忘れです。
これは地味ですが、かなり大事です。
売上があっても、請求書を出していなければ入金されません。
当たり前なんですが、忙しいと普通に起きます。
特に、ひとり社長やフリーランスの場合、仕事を取るところから納品、請求まで全部自分でやることが多いです。
そうなると、納品した瞬間に少し安心してしまって、
請求書の発行が後回しになることがあります。
そして気づいたら月が変わっています。
請求書って、出した気になることがあるんですよね。
頭の中ではもう出してる。
でも現実ではまだ出してない。
これはかなり危ないです。
月末には、最低限このあたりを確認しておくといいかなぁと思います。
請求書チェック
- 今月納品した仕事は全部請求書を出したか
- 継続契約の請求書を出し忘れていないか
- 請求金額は契約内容と合っているか
- 消費税の有無や金額は合っているか
- 請求書の送付先を間違えていないか
- 支払期限を入れているか
- 請求書番号が抜けていないか
特に継続案件は、毎月同じだからこそ油断しやすいです。
「毎月やってるから大丈夫」と思っているものほど、
なぜか抜けることがあります。
経理は、慣れたころに小さい罠を置いてきます。
チェック2：入金確認をする
次に見たいのが入金確認です。
請求書を出したら終わりではなくて、
ちゃんと入金されているかを見る必要があります。
ここも、ひとり社長やフリーランスだと後回しになりやすいです。
口座にお金が入っていると、なんとなく安心してしまいます。
でも、その入金が何の売上なのか、どの請求書に対応しているのかを確認しておかないと、あとで分からなくなります。
特に、複数の取引先がある場合は、入金確認をためると一気に面倒になります。
月末に見るなら、このあたりかなぁと思います。
- 請求書ごとに入金済みか確認する
- 未入金の請求書がないか確認する
- 入金額が請求額と一致しているか確認する
- 振込手数料が差し引かれていないか確認する
- 入金名義と取引先名が違うものをメモする
- 入金予定日を過ぎているものを確認する
入金名義が会社名と違うパターンもあります。
代表者名で振り込まれていたり、
屋号で振り込まれていたり、
グループ会社名で振り込まれていたり。
そのときは、気づいたタイミングでメモしておくのがいいです。
あとで見たときに、
「この入金、誰？」
になると、地味に時間を持っていかれます。
銀行口座の明細は無口です。
こちらがちゃんと情報を残してあげないと、あとから何も教えてくれません。
チェック3：経費の領収書をためすぎていないか見る
経費整理は、ためると本当に面倒です。
領収書って、小さい紙なのに、ためると急に強くなります。
財布の中。
カバンの中。
机の上。
車の中。
メールの中。
Amazonの注文履歴。
クレカ明細。
いろんな場所に散らばります。
経費整理で大事なのは、いきなり全部完璧に仕訳することではなくて、
まず証憑をなくさないことかなぁと思います。
月末に最低限やるなら、これくらいでいいと思います。
経費チェック
- 紙の領収書を1か所に集める
- レシートをスマホで撮影しておく
- 仕事用の支出かどうか分かるようにする
- 何に使ったか分かりにくいものはメモする
- メール領収書を保存する
- Amazonや楽天の購入履歴を確認する
- クレカ明細で仕事用支出を確認する
特に、あとで見て分かりにくい経費にはメモを残したほうがいいです。
たとえば、カフェ代。
交通費。
会食。
備品購入。
サブスク。
その場では覚えています。
でも数ヶ月後には、普通に忘れます。
「たぶん仕事用だった気がする」
くらいの記憶になると、経理処理も確認もあいまいになります。
なので、完璧な説明じゃなくていいので、
「誰と」「何のために」「どの案件で」くらいを残しておくと、あとでかなり助かります。
過去の自分が一言メモを残してくれているだけで、
未来の自分はちょっと救われます。
チェック4：クレカ明細を確認する
月末は、クレカ明細も見ておきたいところです。
クレカは便利です。
便利なんですが、経理目線ではけっこう見落としが出やすいです。
なぜかというと、支払った感覚と明細に出てくるタイミングがズレるからです。
その場では払ったつもりでも、
明細には数日後に出てきたりします。
さらに、サービス名が分かりにくいこともあります。
「これ何の支払い？」
「この英語の明細なに？」
「このサブスクまだ生きてたの？」
みたいなことが起きます。
特に海外SaaSやAIツールを使っている場合、明細名だけでは分かりにくいことがあります。
月末に見るなら、このあたりかなぁと思います。
- 仕事用の支払いが漏れていないか
- プライベート支出が混ざっていないか
- サブスクが増えすぎていないか
- 使っていないサービスの支払いがないか
- 領収書や請求書を保存できているか
- 明細名だけで分からない支出にメモを残す
クレカ明細は、放置するとじわじわ分からなくなります。
特にサブスクは怖いです。
毎月静かに引き落とされます。
主張は弱いのに、継続力だけはあります。
月末に一度見るだけでも、
「これもう使ってないな」
という支出に気づけることがあります。
経費整理というより、
小さい固定費の見直しにもなります。
チェック5：freeeやマネーフォワードの未処理を見る
会計ソフトを使っている場合、月末に未処理を見ておくのも大事です。
freeeやマネーフォワードは便利です。
銀行やクレカと連携すれば、明細が自動で入ってきます。
これは本当に便利です。
ただ、自動で入ってくることと、
自動で経理が終わることは別です。
ここを勘違いすると、未処理が増えていきます。
freeeの未処理は、見ないふりをすると増えます。
たぶん生きています。
月末に全部きれいにできなくても、最低限このあたりは見ておきたいです。
会計ソフトで見たいところ
- 未登録の明細がたまりすぎていないか
- 銀行口座の残高が大きくズレていないか
- クレカ明細が取り込まれているか
- 同じ取引を二重登録していないか
- 取引先名が分かるようになっているか
- 証憑を添付できているか
- 処理に迷うものをメモしているか
未処理をゼロにできればもちろんいいです。
でも、忙しいときはゼロにこだわりすぎなくてもいいと思います。
それよりも、
何が未処理で、なぜ止まっているのか
が分かる状態にしておくほうが大事です。
たとえば、
「領収書待ち」
「取引先確認中」
「プライベート支出か確認」
「請求書と突合待ち」
みたいに、止まっている理由が分かれば、あとで再開できます。
でも、理由もなく未処理が積み上がると、
ただの黒い塊になります。
経理の黒い塊は、精神にあまりよくないです。
チェック6：未払い・支払い予定を確認する
月末は、入金だけでなく支払い予定も見ておきたいです。
売上が入っていても、これから支払うものが多ければ、使えるお金は思ったより少ないです。
ここを見ないままお金を使うと、あとで苦しくなります。
特にひとり社長やフリーランスの場合、事業のお金と生活のお金が近くなりやすいです。
口座にお金があると、なんとなく余裕があるように見えます。
でも実際には、
外注費
家賃
通信費
サブスク
税金
社会保険
クレカ引き落とし
このあたりがあとから来ます。
お金があるように見えて、実はもう行き先が決まっていることがあります。
月末には、このあたりを確認するといいかなぁと思います。
- 来月支払う請求書がないか
- クレカ引き落とし予定額はいくらか
- 税金や社会保険の支払い予定はないか
- 外注費や業務委託費の支払い予定はないか
- 口座残高から支払い予定を引いても大丈夫か
- 生活費に移していい金額はいくらか
これを見ておくだけで、資金繰りの不安は少し減ります。
経理って、過去の記録だけじゃなくて、
未来の支払いを見る作業でもあるんですよね。
未来から来るパンチを、事前に見る感じです。
見えていれば構えられます。
見えていないと、普通に食らいます。
チェック7：税金用のお金を少し分けておく
売上が入ったときに全部使ってしまうと、あとで税金の支払いがしんどくなることがあります。
これは副業でも、フリーランスでも、ひとり会社でも同じです。
お金が入った瞬間は、売上全部が自分のお金に見えます。
でも実際には、そこから経費があり、税金があり、社会保険があり、将来の支払いがあります。
なので、月末にざっくりでもいいので、
税金用のお金を分けておく意識は大事かなぁと思います。
正確な税額計算まではできなくても、
「売上のうち、これは全部使わない」
と決めておくだけでだいぶ違います。
税金用に考えておきたいこと
- 売上が入っても全部使わない
- 利益が出ている月は税金用に一部残す
- 住民税や所得税の支払い時期を意識する
- 消費税の対象になる場合は特に資金を分ける
- 不安なら早めに税理士や専門家に確認する
ここは業種や所得、法人か個人か、消費税の状況などで変わります。
なので、細かい判断は専門家に確認したほうがいいです。
ただ、経理目線で言うと、
「入ったお金を全部使わない」
という意識だけでも、かなり事故は減る気がします。
税金は、だいたい忘れたころに来ます。
しかもわりと律儀に来ます。
月末経理をラクにするコツ
月末経理をラクにするには、気合いで頑張るより、仕組みを作ったほうがいいです。
経理を毎回ゼロから考えると疲れます。
「あれ何見るんだっけ？」
「何からやるんだっけ？」
「この領収書どこに入れるんだっけ？」
これを毎月やっていると、地味に消耗します。
なので、月末にやることを固定しておくのがいいかなぁと思います。
月末経理をラクにする小さい仕組み
- 月末チェックリストを作る
- 領収書の置き場所を1か所に決める
- 請求書の発行日を固定する
- 入金確認する日を決める
- クレカ明細を見る日を決める
- 会計ソフトの未処理を見る日を決める
- 迷った取引をメモする場所を作る
大事なのは、毎回ちゃんと気合いを入れることではなくて、
迷わない形にしておくことです。
やることが決まっていれば、少し疲れていても手をつけやすいです。
逆に、やることがあいまいだと、
「まあ今度でいいか」
になりやすいです。
そしてその「今度」は、けっこう来ません。
来るのは、未処理と領収書です。
月末に全部できないときは、これだけでいい
とはいえ、月末に全部やるのはしんどい日もあります。
忙しい月もあるし、
疲れている日もあるし、
そもそも経理をやる気分じゃない日もあります。
そういうときに、全部投げるよりは、最低限だけ触るのがいいです。
個人的には、最低限これだけでも見ておくといいかなぁと思います。
どうしても時間がないときの最低ライン
- 請求書を出し忘れていないか
- 入金されていない請求書はないか
- 領収書をなくしていないか
- クレカ明細で謎の支出がないか
- 会計ソフトの未処理が増えすぎていないか
- 来月の大きな支払い予定はないか
これだけでも、何もしないより全然いいです。
経理は、全部を完璧に片づける日だけが大事なわけではありません。
少しだけ触る。
迷子を減らす。
未来の自分が思い出せるようにする。
この積み重ねがけっこう大事です。
「30分だけ経理を見る」でも十分意味があります。
むしろ、ひとり社長やフリーランスの場合、
月末に30分だけでも経理を見る時間を作ると、かなり違うと思います。
ひとりで経理を抱え込みすぎない
ひとり社長やフリーランスは、経理を全部自分で抱えがちです。
もちろん、自分で分かるようになることは大事です。
でも、全部をひとりで完璧にやろうとすると、けっこう疲れます。
特に、こんな状態なら、一度誰かに見てもらうのもありだと思います。
- 未処理が多すぎて見る気がしない
- 請求書と入金が合っているか不安
- 経費の判断で毎回止まる
- 会計ソフトを入れたけど使い方が分からない
- 何から整えればいいか分からない
- 税理士に聞く前の段階で整理したい
経理って、全部を代わりにやってもらう前に、
まず「どこで詰まっているか」を整理するだけでもラクになることがあります。
ぐちゃっとしているものを、
請求書、入金、経費、支払い、未処理に分ける。
それだけでも、やることが見えやすくなります。
頭の中で全部混ざっている状態が、一番しんどいんですよね。
経理整理30分相談を受け付けています
一人社長・フリーランス向けに、経理整理の30分相談を受け付けています。
- freeeやマネーフォワードの未処理がたまっている
- 請求書と入金確認の流れを整えたい
- 領収書や経費の整理方法を見直したい
- 月末に何を見ればいいか分からない
- 税理士に相談する前に、まず状況を整理したい
経理を完璧にするというより、まずは回る形を作る相談です。
詳しくはこちら
https://hiro-keiri.com/accounting-support/
まとめ｜月末経理は未来の自分を助ける作業
月末経理は、正直めんどくさいです。
売上を作る仕事に比べると、派手さもありません。
やってもすぐにお金が増える感じもしません。
むしろ、見たくないものが見えることもあります。
でも、月末に少しだけ経理を見ておくと、未来の自分がかなり助かります。
請求書を出し忘れない。
入金を確認する。
領収書をなくさない。
クレカ明細を見る。
会計ソフトの未処理を見る。
支払い予定を確認する。
税金用のお金を少し意識する。
どれも地味です。
でも、この地味な確認をしておくと、
「あれ何だっけ？」
「これ誰からの入金だっけ？」
「領収書どこ行った？」
みたいな時間を減らせます。
経理は、未来の自分へのメモみたいなものだと思います。
今の自分が少しだけ整理しておくと、
未来の自分が少しだけラクになります。
完璧じゃなくて大丈夫です。
月末に30分だけでも、
請求書、入金、経費、未処理を見る。
それだけでも、経理の不安はだいぶ小さくなるんじゃないかなぁと思います。
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